淘宝网骗局,小心付款时看好商户名称,是支付宝才对,如果是别的名称,例如易宝什么的,就有问题了

2021-10-02 09:45 · rilila.com
案例:  事主王小姐在网上与好友聊天,突然发现男朋友张某的QQ发来一条信息,“我这边有急事,需要6000快钱,银行卡号是XXXXXX”,王小姐的男朋友张某正好在外地,心慌意乱的她立刻汇了6000元到指定账户,汇款后回家上网,张某的QQ又发信息让她汇款,一次比一次多,王小姐先后共将4万元汇入指定账户,直到后来打电话给张某询问情况才得知,他根本没有上网,更没有让她汇钱,才发现被骗了。  一、网络诈骗的表现形式  当前,网络诈骗犯罪呈多发态势,各种诈骗手段层出不穷,给广大人民群众造成了大量的损失。为此,警方提供了一些常见的网络诈骗手段及防范方法,供大家参考,以提高网民反骗防骗意识。网络诈骗是现实生活中各种诈骗活动在网上的“复制”和“翻版”,手段表现主要有两大方面:  (一)发布虚假信息诱人上当  1、在购物网站上,利用信息的不可控制性,发布各类虚假信息,实施诈骗。这类诈骗活动又表现为两个方面:一是“商户”骗“客户”,如犯罪嫌疑人在淘宝网、拍拍网等购物网站上开设商铺,发布超低价商品信息,在游戏网站上发布意外中奖信息,然后通过“场外”交易(指在支付平台外交易)实施诈骗。如2008年9月,杭州的虞某某在购物网上看中一家商户中的一款低价三星手机,商户提出需将定金打入指定的银行账户,然后又提出需支付安全保证金后当面交易等借口,诱导虞某往指定帐户付款。虞某一一照办,共打入3870元后,财、物两空。二是“客户”骗“商户”,犯罪嫌疑人在购物网站向商户购买商品,然后通过聊天工具,给商户发送伪造的支付凭证。诱使商户银讫发货。这类案件多发生在商家销售手机充值卡中,如2008年4月,尚某某在淘宝网上销售手机充值卡,收到客户发来的4000元支付宝已付款截屏,误以为货款已支付,便在客户提供的8个手机号上充值4000元。  2、在互联网上开设虚假网站,发布虚假供货信息、股票彩票预测信息和高额回报的集资信息,得手后往往“网间蒸发”、“人去网空”。这类诈骗作案的犯罪嫌疑人利用了在互联网上开设、关闭网站手续简便、快捷和隐蔽的特点,有恃无恐。如2008年9月,杭州某服装企业老总江某因受金融危机影响,企业需要贷款资金,登陆到“中国金浩投资公司网站”,该网站声称可以提供低息免担保贷款。于是江某提出贷款500万元并按对方要求在指定账户支付5000元利息、10000元保证金和企业基本信息后,当天下午该网站就被关闭,无法登陆。2007年7月13日,互联网上出现了一个“中国彩票预测网”,并称该网站隶属国家彩票管理中心,专门给会员提供中奖率高达80%的彩票预测信息和“内幕”信息。杭州市民杨某某交纳了1000元入会费、2000元保证金、3800元资料费成为会员后,第三天网站无法登陆,所有联系中断。2006年12月,互联网上出现“美国科技基金网”,专门从事高收益投资项目,投资者投入8800元人民币或者等值美元,即可在网上获取编码,第二天开始返利,日返利人民币440元或美元55元,返利期限为50天。如发展“下线”还可获得投资额的10%作为奖励。三个月后网站失踪,受害人遍及杭州、宁波、绍兴、嘉兴、金华等地1400余人,被骗金额880多万元。  3、利用电子商务交易规则和程序上的漏洞,骗取货款。这类案件较上述犯罪手段智能化程度更高。如2007年8月4日,毛某某在淘宝网上看中一款笔记本,售价5000元。毛某将5000元打入相关付款平台后,商家提出这款笔记本可享受1000元优惠,要求客户点击确认退回了1000元优惠款,按照网站交易流程接受退款即视为交易成功。结果“确认”之后连同4000元一并“确认”打入对方帐户。这样商户就既未发货又获得了4000元的货款,然后逃之夭夭。这一程序和规则上的漏洞案发后,支付平台网站已及时修补杜绝了程序上的缺陷。这类案件的发生反映出犯罪走向深层次智能化水平发展。  4、网上冒充亲戚朋友,通过邮件和聊天工具进行诈骗。在现实生活中玲牙利齿、巧舌如簧的街头骗子、江湖骗子在网上也表现的淋漓尽致。他们通过QQ、MSN和电子邮件等方式与被害人沟通、交往,骗取信任。冒充同学、亲戚,称其遇到诸如钱包被窃、手机停机、交通意外等突发事件要求借钱应急。或者在网聊中称兄道弟,然后兜售低价游戏装备、劣质服装、化妆品、笔记本、手机等等得手后下线逃匿。这类诈骗案年平均发生1000余起。  5、拍卖诈骗:拍卖诈骗在各类网上诈骗中名列榜首,这跟网上交易的模式有关。在网上拍卖,买主和卖主不用直接见面,拍卖的东西也是“虚拟”的,人们主要通过在网上竞价的方式来达成交易。这就给那些心怀叵测的人以可趁之机。他们故意以虚拟的身份注册,并在网上极低的价格拍卖一些贵重物品,受骗者往往中标后付了款却收不到商品。  6、劳务诈骗:余小姐毕业于某外语学院,工作之余一直想做兼职。一次网上看到一则招聘广告招翻译,她发信应聘,对方先发来一篇文章让她翻译,随后就“正式录用”了。双方通过网络传递文件,约定每月底按工作量付酬。于是余小姐为对方翻译了不少文件及技术资料,但到了该结算酬劳时,对方却迟迟不将钱汇入她提供的账号。余小姐发信去询问也再没答复,这才知道是白干了。另有  7、情感诈骗:中国人有扶危救难的传统,一方有难,总会有八方来支援。可惜这良好的传统也正在被某些网上骗子利用。他们往往会写一封感人至深的求助信,通过群发系统在网上到处散发。在信上可能会有一个子虚乌有的患白血病的小女孩在病床上等待你的援手,或者是一个优秀的程序员因种种原因需要您无私的援助。有时他们甚至还会在网上建立一个主页专门来报道这件事,把故事编得好像真的一样。善良的人们往往不加防备,纷纷慷慨解囊,不料却中了骗子的圈套。  8、传销诈骗:网上传销,将传销的把戏搬到了网上,经过重新包装后,以所谓网络营销的模式来骗钱。首先给你发一封电子邮件,介绍他们公司新推出的一个产品质量如何如何,可以包退包换,完全没有风险。当你购买了多少套后,就自动成为他们的销售人员,你可以通过发展自己的下线实现巨额利润。  9、大奖赛诈骗。如果有人发E-mail给你,告诉你中大奖了,你千万不要高兴的太早,这可不是别人电脑出了故障,好运突然降临到你头上,这又是一个精心设置的陷阱。他可能会让你汇几块钱去确认一下,或者让你支付邮资以方便他们出寄。在某个人主页上看到XX征文大赛的通告,征文题目不限、内容自拟,获奖者除了获得很高的奖金外,其作品还会被收入《XXX》,而报名的条件只需你交纳五元的报名费。有的大奖赛不收报名费,可是他却骗取你的稿子,拿到别的地方发表赚钱。  10、邮购诈骗。在某些网站上提供可以邮购某些特殊用品的服务,价格相当优惠。这些特殊用品一般是法律禁止的或不受保护的。为了骗取他人的信任,这些网站甚至会这么说,你可以先寄一半的购物款,等货收到了再付另一半。但当你真的把钱寄了过去,收到的东西往往跟广告上的有很大出入或者根本就收不到邮件。因为你想邮购的东西往往是法律禁止的,所以你即使被骗得再狠也不敢报案。于是这些骗子就是抓住人们这样的心里大肆行骗。  (二)网络钓鱼诈骗  1、诈骗分子以垃圾邮件的形式大量发送欺诈性邮件,邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码,或是以各种紧迫的理由要求收件人登录某网页提交用户名、密码、身份证号、信用卡号等信息,继而盗窃用户资金。  2、犯罪分子建立起域名和网页内容都与真正网上银行系统、网上证券交易平台极为相似的网站,引诱用户输入账号、密码等信息,进而通过真正的网上银行、网上证券系统或者伪造银行储蓄卡、证券交易卡盗窃资金。  3、建立虚假电子商务网站,或是在比较知名、大型的电子商务网站上发布虚假的商品销售信息,犯罪分子在收到受害人的购物汇款后就会销声匿迹。  二、网络诈骗的防范措施  1、利用好网络上的各种搜索引擎  网络骗子,只要在网络上行过骗,就肯定会在网络上留下一些蛛丝马迹,网友可以通过搜索引擎查询交易信息里的各个关键词来辨认骗子;另外,网络上的手机与电话查询功能、IP地址查询功能、身份证号码查询功能等等,也可以帮助你防范骗子。  (1)利用搜索引擎,查询信息里的电话、联系人、公司名等关键字,看看网络上有没有其它网友公布的行骗记录。  (2)利用搜索引擎,查询信息里的电话、联系人、公司名等关键字,看看信息发布者有没有在网络上售卖多种不同商品。  (3)利用网络上的手机和IP地址查询功能,查询信息发布者的手机属地和IP属地,如果属地与信息标示地区不同,请停止交易。  (4)用搜索引擎搜索一下这家公司或网店,查看电话、地址、联系人、营业执照等证件之间内容是否相符。  (5)各大银行的网站要从搜索引擎中进行搜索,不要轻易相信各类邮件和网页中的链接。  2、与信息发布者电话沟通前,可详细了解产品信息,然后在沟通时询问产品的详细信息,如果对方不了解产品信息,需加倍小心。  3、永远不要相信“特殊渠道”“海关罚没”的谎言,拒绝“先付订金”的骗局。  4、如果接到中奖、抽奖等信息,应该拨打媒体上曾经公布过的公司对外电话进行咨询,不要轻易相信来自偏远地区的电话、手机等号码提供的信息。  5、不要把自己的网络帐号,信用卡帐号和密码泄露给别人,使用公用电脑不应进行购物、支付等此类操作。  6、为了安全起见,最好不要用开通长途电话的线路上网。交易有风险,咨询请细致,选择要慎重,多打几个电话确定一下。  7、只有QQ,EMAIL,手机、没有固定坐机电话和地址的不要交易。  8、尽量去大型知名的有信用制度和安全保障购物网站购买所需的物品。  9、发现不良信息及不法、涉嫌诈骗的网站应该及时的举报和报案,受骗后也应及时报案。  总之,我们只要提高警惕,不贪小便宜,保持清醒的头脑,不轻易相信网络上发布的信息,一定要通过各种途径对信息进行验证,绝对不轻易透漏自己的银行卡号及密码等重要信息。骗子的手段再高明,也只能让他枉费时间。

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